Echte Honorarberatung
- der bessere Weg.


In Deutschland gilt folgende Regel bei der provisionsbasierten Beratung: Wer dem Kunden die schlechtesten Anlageprodukte verkauft, erhält die höchste Provision." (R.Müller, Honoraranlageberater)


Nicht bei uns! Wir schauen auf Sie, Ihre Wünsche und Ziele. Wir werden dafür bezahlt, das Beste aus Ihren finanziellen Möglichkeiten zu machen.

Start » Honorarberatung

Beratungsablauf

1. Kennenlernen – für beide Seiten unverbindlich und kostenfrei

2. Beginn der Zusammenarbeit und Festlegung der Beratungsbausteine
a. Finanzplanung
b. Finanzgutachten für Verträge/ Depots
c. unabhängige Anlageberatung (Einmalbetrag – Sparen)
d. Altersvorsorgeplanung (Teil der Finanzplanung

3. Strategiegespräch
Ihre Ziele & Wünsche
Ihre Einstellung zu Geld
Was erwarten Sie von mir?
Auf welcher Anlegerniveaustufe stehen Sie?
Auf welche Stufe möchten Sie?

4. Vermittlung von Finanzwissen
Entsprechend Ihres gewünschten Beratungsbausteines und Ihres Wissensdurstes erhalten Sie das Fachwissen, so dass wir über Ihre Risikotragfähigkeit und passives oder wissenschaftliches Investieren sprechen können.

5. Vorstellung Ihres Anlage-, Spar- bzw. Finanzkonzeptes

6. Umsetzung
Sie erreichen damit Anlegerstufe 6 oder 7.

7. Wenn gewünscht, beginnt nun unsere dauerhafte Partnerschaft
Gratulation! Damit erreichen Sie Anlegerstufe 8.

Finanzplanung

  • vollständige Übersicht über die finanzielle Situation
  • alle Einnahmen und Ausgaben
  • alle Vermögenswerte und Verbindlichkeiten
  • Hochrechnung bis über die Rente hinaus
  • Ermittlung der finanziellen Ziele
  • dient als Basis, um die finanziellen Ziele oder die finanzielle Freiheit zu erreichen

    • Finanzgutachten

    Sie wollen wissen, ob Ihre aktuelle Fondspolice oder Ihr Depot gut ist/ Sinn macht?
  • Rentabilitätsprüfung vorhandener Versicherungs- und Anlageprodukte
  • Handlungsempfehlung zur Optimierung
  • Kostensenkung um bis zu 80%
  • Ertragssteigerung

    • unabhängige Anlageberatung

  • Bau eines auf Sie maßgeschneiderten Weltdepots oder wissenschaftlich Investieren
  • Exakte Abstimmung auf die persönliche Risikobereitschaft
  • Einsatz kostengünstiger Indexfonds

    • Konzept der Anlegerniveaustufen

    Wissen ist Macht – auch und besodern in der Finanzanlage. Im Video erkläre ich in 5 Minuten das Konzept der Anlegerniveaustufen und der Auswirkungen auf die Renditehöhe. Schauen Sie gerne, auf welcher Stufe Sie sich befinden und welche Ihre Wunschstufe wäre.

    Das Konzept in 5 Minuten erklärt: